התאמות בנקים וכרטיסי אשראי

מה זה התאמת בנק

התאמת בנק היא השוואה בין חשבון הבנק כפי שהוא רשום בספרי החברה לבין דף החשבון של הבנק. ההתאמה חושפת פעולות שלא נרשמו, כמו עמלות, ריבית והוראות קבע, וגם תשלומים כפולים, רישומים שגויים וחיובים שחסרה להם חשבונית.

התאמה חודשית מקצרת את סגירת השנה: במקום לחפש בדצמבר פער שנוצר בפברואר, מטפלים בו כשעוד קל לברר מה קרה. התאמה שלא נסגרת היא גם סימן אזהרה לרישום חסר, כפול או שגוי.

את ההתאמות אני עושה בתוכנת חשבשבת, כחלק מהעבודה השוטפת בספרים.

מה כולל השירות

מה נכלל בהתאמות החודשיות:

• התאמת חשבונות הבנק

  כל שורה בדף הבנק מותאמת לרישום בספרים, בכל החשבונות העסקיים של החברה.

• כרטיסי האשראי של החברה

  כל חיוב משויך להוצאה ולחשבונית מס. חיוב בלי חשבונית מסומן, והוצאה פרטית נרשמת בנפרד.

• התאמת סליקה

  מכירות בכרטיסי אשראי מותאמות לדוחות חברת הסליקה ולהפקדות בבנק, כולל עמלות וזיכויים.

• הלוואות והוראות קבע

  תשלומי הלוואות, ליסינג והוראות קבע נרשמים ומותאמים ללוחות הסילוקין.

• התאמת ספקים ולקוחות

  כרטסות הספקים והלקוחות מותאמות לדפי החשבון שלהם.

• רשימת פתוחים חודשית

  בסוף כל חודש אתם מקבלים רשימה של מסמכים חסרים ושל תנועות שלא זוהו.

איך זה עובד

ההתאמה נעשית מדי חודש, באותו סדר:

1. 1

   קבלת הנתונים

   דפי בנק, פירוטי כרטיסי אשראי ודוחות סליקה של החודש.

2. 2

   התאמה

   כל תנועה מותאמת לרישום בספרים ולמסמך שמאחוריה.

3. 3

   בירור פערים

   תנועה לא מזוהה או חיוב בלי חשבונית עולים לבירור איתכם.

4. 4

   סגירה

   ההתאמה נסגרת, ומה שנותר פתוח עובר לרשימת הפתוחים של החודש הבא.

למי זה מתאים

• חברות עם כמה חשבונות בנק וכרטיסי אשראי שרוצות לדעת שכל תנועה רשומה פעם אחת, ובמקום הנכון.
• חברות שמוכרות בכרטיסי אשראי וצריכות התאמה בין המכירות, הסליקה וההפקדות.
• חברות שבסוף השנה מגלות פערים ורוצות לטפל בהם בחודש שבו נוצרו.

שאלות נפוצות על התאמות בנקים וכרטיסי אשראי

קריאה נוספת

• מה להעביר למנהלת החשבונות כל חודש: צ׳קליסט לחברות
• מה זה הנהלת חשבונות עד מאזן? מדריך לבעלי חברות